不動産に強い税理士の特徴
不動産を売却したり、相続したりする際には、一般的な税務とは異なる専門知識が求められます。そこで頼りになるのが「不動産に強い税理士」です。では、一般的な税理士とどう違うのでしょうか。
一般的な税理士との違い
税理士は、法人や個人の税務申告をサポートする国家資格者ですが、すべての税理士が「不動産」に詳しいわけではありません。一般的な税理士は幅広い分野の税務に対応しますが、不動産に関する専門的な知識や経験が不足していることもあります。
一方で、不動産に強い税理士は、不動産の売買・賃貸・相続・贈与などに関わる税務に精通しています。たとえば、不動産の譲渡所得の計算や節税スキームの提案、不動産法人化の相談、土地活用の税務アドバイスなど、実務に即した対応が可能です。
不動産を扱う場面では、経験豊富で専門知識のある税理士に依頼することで、不要な税負担を避けたり、長期的に有利な資産運用を行えるでしょう。
専門税理士に依頼するメリット
不動産に強い税理士に相談することで得られるメリットは多く、次のような点があげられます。
・複雑な税制度にも的確に対応できる
不動産に関する税制は、譲渡・相続・贈与などで内容が大きく異なります。専門家に任せることで、ミスのない正確な対応が可能です。
・節税のチャンスを見逃さない
特別控除や特例制度など、不動産ならではの節税策に詳しく、活用できる制度を提案してもらえます。
・相続対策や資産承継がスムーズに
将来的な相続や資産分割を見据えて、不動産評価や納税資金の準備までトータルでサポートしてくれます。
・税務署への対応も安心
万が一の税務調査にも、豊富な知識と経験で的確に対応し、トラブルを未然に防ぐことにもつながります。
・不動産会社や司法書士との連携もスムーズ
実務経験のある税理士は、他の専門家とも連携しながら、ワンストップで問題解決をサポートしてくれます。
不動産関連の税務を税理士に相談できる7つのケース
不動産にまつわる税務は、売却・贈与・相続・賃貸など、場面によって大きく内容が異なります。ここでは、税理士に相談すべき代表的な7つのケースを具体例とあわせて紹介します。それぞれの場面で、どのような税理士に依頼すれば安心なのかをみていきましょう。
ケース1：マイホームや投資用不動産の売却
マイホームや投資用不動産の売却は、取得費の算出や必要書類の確認、控除の適用可否など、複雑な手続きを正確に行えるスキルが求められます。
譲渡所得の特例（3,000万円控除や買換え特例など）などの所得税に精通し、不動産売却の実務経験が豊富な税理士が向いています。売却前から相談に乗り、節税の可能性を最大限引き出してくれるでしょう。
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相談内容の例 |
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・マイホームを売却して利益が出たが、税金がかかるのか知りたい ・不動産を買い換える場合、税金はどうなるの？ ・投資用マンションを売却したときの譲渡所得税の計算方法を知りたい |
ケース2：子供や孫への生前贈与
相続時精算課税制度や暦年贈与の違いを丁寧に説明し、家族構成や資産状況に応じた最適な方法を設計できるスキルが求められます。
贈与税と相続税の両方に精通し、生前贈与から将来の相続まで一貫した視点で提案できる税理士が向いています。節税だけでなく、円満な資産承継を見据えたサポートが期待できます。
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相談内容の例 |
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・子どもに土地を贈与したいが、贈与税がどれくらいかかるのか不安 ・孫にマンションを贈与しても良いのか？ ・相続時精算課税制度と暦年贈与、どちらを選ぶべき？ |
ケース3：賃貸経営の税務
賃貸不動産の税務に詳しく、家賃収入や減価償却、修繕費などの経費処理に慣れている税理士が向いています。
赤字が出た場合の損益通算や節税対策の提案ができるだけでなく、不動産管理会社の設立や活用についてもアドバイスできる税理士であれば、経営全体を見据えたサポートが受けられ、長期的にも安心です。
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相談内容の例 |
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・アパート経営で赤字になっているが、節税方法はある？ ・管理費や修繕費、減価償却など経費計上のやり方が知りたい ・確定申告が毎年面倒で困っている |
ケース4：住宅ローン控除の手続き
住宅ローン控除の申告に慣れ、必要書類の確認から申請書の作成・提出まで一貫して対応できる税理士が向いています。
共有名義や年末残高証明書など、個別のケースに応じた判断が求められるため、初めて住宅を購入した方にも丁寧に説明し、間違いのない手続きのサポートが期待できます。
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相談内容の例 |
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・新築で住宅を購入したが、控除を受けるにはどうすればいい？ ・確定申告で住宅ローン控除を申請したい ・夫婦で共有名義だが、控除はどちらが受けられる？ |
ケース5：インボイス制度に関する消費税
テナントとの契約内容や今後の経営方針をふまえた上で、登録すべきかどうかを中長期的にアドバイスできる力が問われます。
インボイス制度における不動産賃貸の課税・免税の区分や、登録の必要性を正しく判断できる税理士が向いています。
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相談内容の例 |
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・事業用物件を貸しているが、インボイス制度に対応する必要がある？ ・免税事業者だけど登録すべきか迷っている ・テナントへの対応はどうすればいい？ |
ケース6：相続税の相談
不動産を含む相続税の申告では、土地の評価や小規模宅地等の特例など専門的な知識が不可欠です。評価実務に精通し、財産の分割や納税資金対策まで含めた提案ができる税理士が向いています。
遺言書の活用や資産整理のアドバイスにも対応できる税理士であれば、相続全般を安心して任せられます。
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相談内容の例 |
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・親から土地や建物を相続する予定だが、相続税が心配 ・不動産が多く、分割や納税資金に不安がある ・相続税の申告が必要かどうか知りたい |
ケース7：法人成りのタイミング
法人成りによる節税効果や社会保険負担などを総合的に判断し、メリット・デメリットをわかりやすく説明できる税理士が向いています。シミュレーションを交えた具体的な提案ができる税理士であれば、長期的な経営判断も安心できます。
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相談内容の例 |
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・個人で賃貸経営をしているが、法人化したほうが節税になる？ ・不動産管理法人と所有法人の使い分けを知りたい ・法人にした場合の税金や社会保険の影響は？ |
不動産に関わる税務は、間違った判断や申告ミスによって、思わぬ税金負担や将来のトラブルにつながることもあります。だからこそ、信頼できる税理士に早めに相談しておくことが大切です。
京都で不動産税務に強い税理士をお探しの方は、石黒健太税理士事務所にぜひご相談ください。売却・相続・贈与・法人化まで、不動産に関わる複雑な税務を、わかりやすく丁寧にサポートいたします。
関連記事：法人成りとは？手続きの流れと必要な準備・費用について解説
【税目別】税理士費用の目安
不動産に関する税務を税理士に依頼したいと思っても、やはり気になるのは「費用」のことです。
ここでは、税目ごとにかかるおおよその税理士費用の目安を紹介します。費用を抑えるポイントや注意点についても確認しておきましょう。
所得税
不動産の売却や住宅ローン控除などに伴う個人の確定申告を税理士に依頼する場合、以下のような費用が目安となります。
- 住宅ローン控除の申告代行：1万5,000円〜3万円前後
- マイホームの売却に関する申告：3万円〜10万円程度
（譲渡所得の計算や特例適用の有無で変動あり）
初めて住宅を購入した方や、マイホームを売却して利益が出た方は、申告内容が複雑になることもあるため、プロのサポートを受けることをおすすめします。
法人税
法人として不動産賃貸業などを行っている場合、法人税の申告や経理業務を税理士に依頼するのが一般的です。費用の目安は以下のとおりです。
- 毎月の顧問料：2万円〜5万円前後
- 決算申告料：15万円〜30万円程度
売上や取引数の多い法人ほど費用は高くなる傾向がありますが、決算のみを依頼する、書類の整理や会計ソフトを活用するなどでコストを抑えられます。決算のみの費用については、こちらの記事も合わせてご覧ください。
関連記事：税理士に決算のみを依頼する場合の相場は15万円以上？費用を抑える方法
相続税
相続税の申告では、不動産の評価や配分、特例の活用など高度な判断が必要になるため、税理士に依頼するケースが非常に多い分野です。財産総額や評価の難易度によって変動しますが、費用は以下のとおりです。
- 相続税申告一式の費用目安：30万円〜80万円程度
- 土地評価が複雑な場合：別途10万円〜20万円の追加料金が発生することも
特に不動産を多く含む相続では、税理士の経験値によって納税額に差が出ることもあります。早めの相談と複数見積もりが安心です
京都で不動産に強い税理士を選ぶための6つのポイント
不動産税務は金額が大きく、判断ミスが命取りになることもあります。税理士選びは「安いから」「近いから」ではなく、信頼できるパートナーとして選ぶことが大切です。
ここでは、京都で不動産に強い税理士を選ぶ際にチェックすべき6つのポイントをご紹介します。
ポイント1：不動産税務に関する専門性と実績があるか
不動産に関する税金は、売却による譲渡所得税、相続税、贈与税、消費税など幅広く、しかも制度が複雑です。不動産税務の実績が少ない税理士では対応が難しいケースもあるため、不動産に特化した知識や経験を持つ税理士を選ぶことがとても重要です。
たとえば、「3,000万円の特別控除」や「小規模宅地等の特例」など、節税につながる制度を適切に使えるかどうかは、専門性の高さに左右されます。
選ぶ際は、以下のような点を確認すると良いでしょう。
- 不動産関連の相談事例が多いか
- 過去にどんな案件を担当したか（実績の有無）
- ホームページや紹介文に「不動産に強い」と明記されているか
税理士の得意分野は人それぞれです。不動産税務の経験が豊富な税理士に相談することで、安心して任せられるだけでなく、結果的に節税にもつながります。
ポイント2：料金体系が明確か
税理士に依頼するとき、料金がいくらかかるのか明確になっていないと、不安やトラブルの原因になります。「初回相談は無料なのか？」「申告書作成はいくらか？」「追加料金が発生するケースはあるのか？」といった点を事前に確認しておきましょう。
信頼できる税理士は、見積もりの段階で以下のような情報を説明してくれます。
- 基本料金とその内容
- オプション（不動産評価、節税対策シミュレーションなど）
- 追加費用が発生する条件
料金の内訳がはっきりしていれば、後から「こんなはずじゃなかった」と後悔することもありません。納得して依頼できるかどうかは、明確な料金説明があるかどうかで判断しましょう。
ポイント3：説明がわかりやすいか
税金の話は専門用語が多く、初めての人にはわかりづらいものです。専門的な内容を「かみ砕いて、わかりやすく説明してくれるかどうか」も重要な判断基準になります。
以下のような対応をしてくれる税理士は信頼できると言えます。
- 難しい言葉を使わず、例を交えて説明してくれる
- 図解や資料を使って視覚的にサポートしてくれる
- 質問に丁寧に答えてくれる姿勢がある
「税金はよくわからないから全部お任せ」ではなく、自分でも理解しながら進められる環境を整えてくれる税理士なら、安心して長く付き合っていけるでしょう。
ポイント4：将来設計に寄り添った提案をしてくれるか
不動産に関する税務は、単発の対応だけではありません。数年先、十数年先までを見据えたアドバイスが欠かせません。たとえば、今は賃貸経営をしているが、将来的に子どもに相続させたい場合などライフステージに合わせた税務戦略が必要です。
将来の資産承継や事業の見通しまで考えた「中長期的な視点」でアドバイスをくれる税理士は、頼りになる存在です。
以下のような提案をしてくれるかがポイントです。
- 不動産の売却・贈与・相続などのタイミング設計
- 法人化や資産管理会社の活用についてのアドバイス
- キャッシュフローや納税資金を含めた将来設計
ただ目の前の申告をこなすだけではなく、相談者の人生設計に寄り添い、メリット・デメリットをふまえて提案できる税理士を選びましょう。法人化や将来の事業展開を見据えた税理士選びのヒントを知りたい方は関連記事も合わせてご覧ください。
関連記事：京都で会社設立を税理士に相談するメリットは？相談するタイミングと選ぶポイント
ポイント5：デメリットもしっかり伝えてくれるか
「節税できますよ」「この制度を使えばお得です」と良いことばかりを並べる税理士には注意が必要です。信頼できる税理士は、メリットだけでなくリスクや注意点まで正直に伝えてくれます。
以下のような説明があるかをチェックしてみましょう。
- 節税策に対する税務調査リスク
- 将来的に制度が廃止・改正される可能性
- 法人化による社会保険料や経費増加の影響
自分にとって本当に必要な選択かどうか判断するためにも、都合の悪い情報も含めて伝えてくれるかは大切なポイントです。税理士選びに失敗しないための注意点をまとめた記事もありますのであわせてご覧ください。
関連記事：選んではダメな税理士の特徴は？信頼できる税理士か見極めるポイントを解説
ポイント6：他の士業と連携できるか
不動産の売買や相続、贈与には、税理士だけでなく司法書士・行政書士・弁護士・不動産会社など、他の専門家との連携が必要になる場面があります。
たとえば
- 相続登記は司法書士に依頼
- 贈与契約書の作成は行政書士
- 契約内容のチェックは弁護士
- 土地や建物の売却は不動産業者
こうした他士業と連携してワンストップでサポートできる体制が整っていれば、面倒な手続きもスムーズに進み、手間やストレスを減らすことができます。税理士が信頼できる他士業とネットワークを築いているかどうかも安心して任せられる判断材料のひとつです。
京都の不動産税務は石黒健太税理士事務所へご相談ください！
不動産の税務は、売却・相続・贈与・賃貸など、人生の大きな転機に深く関わる重要なテーマの一つです。どの税理士に相談するかで結果が大きく変わることも珍しくありません。
私たち石黒健太税理士事務所では、京都を中心に数多くの不動産税務をサポートしてまいりました。その中で蓄積された実績とノウハウを活かし、お客様一人ひとりの状況に合わせた最適なご提案ができます。
たとえば
- 不動産の売却に対する節税対策
- 家族への生前贈与や相続を見越した長期的な設計
- 賃貸経営をする方の法人化やキャッシュフローの最適化
- 初めて確定申告をされる方への住宅ローン控除サポート
それぞれの場面で、ただ税務を処理するだけではなく、「どうしたらお客様の未来が安心できるものになるか」を考えながら提案とサポートを行っています。
当事務所では司法書士・行政書士・不動産業者などとのネットワークも活用し、必要に応じて他士業と連携したワンストップ支援体制も整えております。どんなご相談にもわかりやすい説明と、明確な料金体系を徹底しており、「税理士は難しそう」「費用が不安」という方にも、安心してご相談いただける体制を整えております。
不動産のこと、税金のこと、小さな疑問でも構いません。京都で不動産に関する税務のご相談は実績と信頼のある石黒健太税理士事務所にぜひお任せください。
まとめ
不動産に関する税務は、金額が大きく、制度も複雑なため、判断を誤ると大きな損失やトラブルにつながりかねません。不動産に強い税理士に早めに相談し、正しい知識と対策で備えておくことが大切です。
今回ご紹介したように、税理士選びでは「不動産税務の専門性」「明確な料金体系」「わかりやすい説明」「将来を見据えた提案力」など、信頼できるかどうかを見極めるポイントがいくつもあります。
私たち石黒健太税理士事務所では、京都を拠点に、不動産の売却・贈与・相続・法人化といった様々な場面で丁寧かつ的確なサポートを行っています。初めての方でも安心してご相談いただけるよう、専門用語を使わないご説明と納得いただけるご提案を心がけています。
「これは相談していい内容かな？」と迷った時こそ、お気軽にお問い合わせください。あなたの資産と未来を守るお手伝いを、全力でサポートさせていただきます。
